מחשבון קיבוע זכויות

הגעתם לגיל פרישה והתחלתם לקבל קצבה? אתם זכאים לבצע קיבוע זכויות ולקבל פטור ממס על פנסיית הזקנה שלכם.

מי שהגיע לגיל פרישה, 67 לגברים ו- 62 ושמונה חודשים לנשים (בכפוף לשנת הלידה) והחל לקבל קצבה זכאי לסל פטור, יתרת ההון הפטורה, בשנת 2024 גובה הסל הפטור עומד על 882 אלף ש"ח.

באפשרותכם לנצל את הסל הפטור בשלוש דרכים (וכמובן לשלב ביניהן) :

• משיכת פיצויים פטורים
• משיכת כספי קצבה
• קבלת פטור ממס על קצבת הזקנה

לאופן השימוש בסל הפטור קוראים קיבוע זכויות.

כדי להמחיש את אופן השימוש בפטור על הקצבה המזכה, הכנתי עבורכם מחשבון שמאפשר לכם לחשב את הפטור על הקצבה. המחשבון מחשב את הפטור שיישאר לכם במידה שתמשכו פיצויים פטורים ותבקשו לפדות כספים מהחיסכון הפנסיוני שלכם.

לצורך הדוגמה,

מורה שיצאה לפנסיה בשנת 2024 קיבלה ימי מחלה בשווי 100 אלף ש"ח והיא מעוניינת להוון 20 אלף ש"ח מקופת הגמל שלה. לאחר קבלת הכספים הפטורים תישאר לה קצבה פטורה בגובה 4,042 ש"ח.

במידה שהפנסיה התקציבית שלה עומדת על 10,000 ש"ח כל קצבת הזקנה שלה תהייה פטורה ממס.

את הבחירות יש לבצע באמצעות טופס 161ד המשמש לצורך קיבוע זכויות. שימו לב שלאחר מילוי טופס 161ד יש לכם רק 3 חודשים כדי לחזור מהבחירה שלכם, לכן חשוב לבחון שהבחירה שקיבלתם היא בחירה מיטבית.

מוזמנים לפנות אלינו: אחד השירותים שאנו מציעים לגולשים באתר הוא מילוי טופס קיבוע זכויות ותיאום מס

שימו לב שהמחשבון תומך בפרישות שבוצעו בשנת 2024, מי שפרש לפני שנת 2024 גובה הסל הפטור יקבע בהתאם למועד שבו הגיע לגיל הזכאות (גיל פרישה או המועד שחל לקבל קצבה המאוחר מביניהם).

בנוסף, במידה שקיבלתם פיצויים פטורים לפני שנת 2024, המחשבון לא לוקח בחשבון את המדד.

>>>קריאה נוספת : המדריך לפורש בישראל