טופס 161ד וקיבוע זכויות

הגעתם לגיל פרישה והתחלתם לקבל קצבה? אתם חייבים למלא טופס 161ד, טופס קיבוע זכויות, הטופס מסדיר כיצד תקבלו את הפטור ממס. כקצבה או כסכום חד פעמי. שימו לב ! ניתן לחזור מהחלטה תוך 90 ימים בלבד!

מי שפרש מעבודתו לאחר שנת 2012 או הגיע לגיל פרישה לאחר שנת 2012 זכאי לקבל הטבת מס על קצבת הזקנה. את הפטור ממס ניתן לנצל כפטור על קצבת הזקנה או כפטור לצורך קבלת סכומים בפטור ממס היוון קצבה.

ככל שתבחרו לנצל סכום גבוה יותר לצורך משיכה חד פעמית, הפטור שיעמוד לרשותכם לצורך הקצבה יהיה קטן יותר.

מי שזכאי לקבל קצבה שעולה על 4,606 ש"ח או מי שבחר לקבל קצבה במקביל לעבודתו (פרישה מדומה) צריך במעמד מילוי טופס 161ד לקבל את ההחלטות הבאות:

1. האם אנו מעוניינים למשוך כיום כספים בפטור?
2. האם נרצה למשוך בעתיד כספים בפטור?
3. האם אנו מעדיפים להגדיל את הפטור על הקצבה?

בנוסף, עליכם לקבל החלטה כיצד לנצל את הגדלת הפטור בשנת 2025. האם כהגדלת הפטור על קצבת הזקנה או לצורך משיכת כספים בפטור ממס.

שימו לב כי לאחר הגשת הטופס ניתן לחזור מהחלטה תוך 90 ימים.

>>>הורדה של טופס 161ד מאתר רשות המיסים

מה כולל שירות מילוי טופס 161ד וקיבוע זכויות

1. פניה למסלקה הפנסיונית לקבלת מידע אודות החיסכון הפנסיוני הקיים ברשותך
2. איתור סכומים שנדרש להוון / להמיר לקצבה
3. מילוי טופס 161ד בהתאם לקצבה הצפויה או הסכומים שנדרש להוון
4. הגשת טופס 161ד לרשות המיסים (למעט מי שייך לפקיד שומה השרון – רעננה)

כדי שנוכל לסייע לכם במילוי טופס 161ד עליכם להעביר אלינו טפסי 161 של מעסיקים קודמים אצלם עבדתם עד היציאה לפנסיה.

שימו לב כי השירות למילוי טופס 161ד לא כולל יעוץ פרישה או בקשה להחזרי מס. במידה ואתם זכאים להחזר מס בגין שנים קודמות, אנו נפנה אתכם להחזר מס.

עלות מילוי טופס 161ד וקיבוע זכויות

• עלות 1,500 ש"ח כולל מע"מ
• ללקוחות פנסיוני,להבין את הפנסיה – ללא עלות
• השירות כלול ללא עלות נוספת במסגרת תכנון פרישה ובמסגרת תכנון פרישה מקרן פנסיה חדשה

להזמנת השירות

אודות נדב טסלר

נדב טסלר, מתכנן פרישה, משמש כסמנכ"ל מקצועי בקוואליטי שירותים פיננסים לשעבר סמנכ"ל מקצועי בהלמן אלדובי קופות גמל ופנסיה, ומנהל המוצר באגף השיווק במנורה מבטחים. מרצה כיום בגופים שונים בהם בית הספר לביטוח באקדמית נתניה וב- BDO האקדמיה לפיננסים.

לנדב תואר M.A במנהל עסקים מהמכללה למנהל, B.A במנהל עסקים מאוניברסיטת בן גוריון והוא מחזיק רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.