עברתי קרן פנסיה וכעת קרה לי אירוע ביטוחי, את מי אני תובעת?

על מי חלה האחריות הביטוחית במקרה של העברת כספים בין קרנות הפנסיה.

מלבד חיסכון לגיל פרישה כוללת קרן הפנסיה גם כיסוי מקרה של נכות. במקרה של אירוע ביטוחי שכתוצאה ממנו אינכם יכולים לעבוד בצורה מלאה או חלקית לתקופה שעולה על 91 ימים אתם עשויים להיות זכאים לקצבת נכות מקרן הפנסיה.

כאשר עוברים בין קרנות הפנסיה רואים את ההפקדות שבוצעו לקרן הפנסיה הקודמת (הקרן המעבירה) כאילו בוצעו לקרן הפנסיה החדשה (הקרן המקבלת) כך שבמידה קרה לך אירוע ביטוחי כעת עלייך לפנות אל קרן הפנסיה בה את מבוטחת כיום.

אך במידה והאירוע הביטוחי קרה לפני המועד הקובע, המועד שבו הפקידו לך לראשונה אל קרן הפנסיה החדשה עלייך לפנות אל קרן הפנסיה הקודמת אצלה היית מבוטחת. בנוסף, יהיה עלייך להחזיר חזרה את הכספים אותם העברת.

נמחיש זאת באופן הבא.

נניח כי נפגשת בחודש ינואר עם סוכן הביטוח שהחתים אותך על מסמכים כדי לעבור אל קרן הפנסיה חדשה, ב- 15 לפברואר ביצע מעסיקך הפקדה ראשונה אל קרן הפנסיה החדשה שכתוצאה מאותה הפקדה עברו הכספים בין הקרנות בחודש מרץ.

ככל שהאירוע הביטוחי בגינו את מגישה כעת את התביעה לאבדן כושר עבודה התרחש לפני ה- 15 לפברואר עלייך לפנות אל קרן הפנסיה הקודמת שלך. ואילו במידה שהאירוע התרחש לאחר ה- 15 לפברואר עלייך לפנות אל קרן הפנסיה החדשה.