דף הבית / צרכנות / משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר בסכום הנמוך מ – 8,000 שקלים ללא צו ירושה

משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר בסכום הנמוך מ – 8,000 שקלים ללא צו ירושה

אושרה אפשרות למשיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה ללא צו ירושה. אישור משיכת הכספים מחשבון עד ל-8,000 שקלים ללא צו ירושה היא חלק ממגמה של משרד האוצר לנקות את החיסכון הפנסיוני מסכומים קטנים. מגמה שהחלה באפשרות למשיכת קופות גמל עד ל- 8,000 שקלים בפטור ממס ותסתיים בהטלת דמי ניהול מינימליים (הכוונה גבוהים מאוד) על חשבונות קטנים.

כאשר בחשבון של עמית שנפטר לא מונו מוטבים נדרשים הזכאים לכספים, נדרש להוציא צו ירושה או צו קיום צוואה על מנת למשוך כספים מהחשבון. תהליך הוצאת הצו כרוכה בעלויות כספיות שלעתים קרובות עולות על גובה החיסכון הצבור בחשבון העמית.

מצב זה הביא לכך שגם אנשים הזכאים למשוך את כספי קופת הגמל מתקשים לממש את זכאותם. החוזר אותו הוציא האוצר מסדיר מקרים שבהם יתאפשר תשלום כספי עמית שנפטר ללא דרישת לצו ירושה או צו קיום צוואה.

מתי יהיה ניתן למשוך כספים ללא צו ירושה?

  • יתרת הכספים בחשבון אינה עולה על 8,000 שקלים.
  • עברו לפחות 3 שנים ממועד פטירת העמית.
  • המבקשים למשוך את הכספים הם בן זוגו, הורה, או ילדו של העמית.
  • החברה המנהלת בדקה מול הרשם לענייני ירושה, לרבות באמצעות אתר האינטרנט שלו, כי לא הוצא צו ירושה או צו קיום צוואה לגבי עזבון העמית שנפטר.
  • על המבקשים למשוך את הכספים לחתום על כתב שיפוי  והצהרה כי הם יורשים לפי דין של העמית שנפטר.

מבקש למשוך את הכספים שאינו נמנע עם בני המשפחה המוגדרים בתנאים אינו  יכול להגיש בקשת לפדיון הכספים בהליך מזורז זה, וייאלץ להציג צו ירושה או צו קיום צוואה.

חשוב לדעת! משיכת הכספים ללא צו ירושה מתייחסת כעת רק למשיכת כספים מקופות גמל ולא מקרנות פנסיה או ביטוחי מנהלים.

>>>>יש לך פחות מ- 1350 שקלים בקופת הגמל? בקרוב תקבל צ'ק בדואר.

משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר בסכום הנמוך מ - 8,000 שקלים ללא צו ירושה by

אודות נדב טסלר

נדב טסלר, בעל רישיון משווק פנסיוני, משמש כמנהל המוצר באגף השיווק במנורה מבטחים פנסיה וגמל, מרצה במכללת נתניה ובעל הבלוג : פנסיוני, להבין את הפנסיה

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

שינוי גודל גופנים