לצורך משיכת כספי נפטר נדרש להציג צו ירושה או צו קיום צוואה. לאחרונה אושרה אפשרות למשיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה גם ללא צו ירושה.
במידה שנותרו כספים בקופת הגמל או בקרן ההשתלמות של הנפטר המוטבים יכולים לפדות את הכספים, המיסוי על קופת הגמל של הנפטר יהיה באופן הבא:
לצורך משיכת הכספים על המוטב לפנות לחברה המנהלת את הקופה. הקופה תבדוק מול מול הרשם לענייני ירושה האם הופקדה ירושה על ידי המנוח ככול שלא הופקדה צוואה יקבלו המוטבים את הכספים.
משיכת כספי נפטר כאשר לא מונו מוטבים בקופה
כאשר בחשבון של עמית שנפטר לא מונו מוטבים, נדרש להוציא צו ירושה או צו קיום צוואה על מנת למשוך כספים מהחשבון. תהליך הוצאת הצו כרוכה בעלויות כספיות שלעתים קרובות עולות על גובה החיסכון הצבור בחשבון העמית.
מצב זה הביא לכך שגם אנשים הזכאים למשוך את כספי קופת הגמל מתקשים לממש את זכאותם. החוזר אותו הוציא האוצר הסדיר מקרים שבהם מתאפשר תשלום כספי עמית שנפטר גם ללא דרישת לצו ירושה או צו קיום צוואה.
מתי יהיה ניתן למשוך כספים ללא צו ירושה?
- יתרת הכספים בחשבון אינה עולה על 8,720 ש"ח – שימו לב כי הסכום צמוד למדד ומתעדכן בכל שנה.
- עברו לפחות 3 שנים ממועד פטירת העמית.
- המבקשים למשוך את הכספים הם בן זוגו, הורה, או ילדו של העמית.
- החברה המנהלת בדקה מול הרשם לענייני ירושה, לרבות באמצעות אתר האינטרנט שלו, כי לא הוצא צו ירושה או צו קיום צוואה לגבי עזבון העמית שנפטר.
- על המבקשים למשוך את הכספים לחתום על כתב שיפוי והצהרה כי הם יורשים לפי דין של העמית שנפטר.
יורש אחר המבקש למשוך את הכספים שאינו נמנע עם בני המשפחה המוגדרים בתנאים אינו יכול להגיש בקשת לפדיון הכספים בהליך מזורז זה, וייאלץ להציג צו ירושה או צו קיום צוואה.
אחד השירותים בתשלום שאנו מציעים לגולשי האתר הוא סיוע במשיכת כספים, אתם מוזמנים לפנות אלינו ואנו ננסה לסייע לכם.
רוצים להגיע עם יותר כסף לפנסיה?
רוצים להפסיק לפחד מהחיסכון הפנסיוני?
אנחנו מזמינים אותך להגיע לפגישת תכנון פנסיוני אישית
למידע נוסף על שירות תכנון פנסיוני אישי https://pensuni.com/?page_id=7283
תודה על האינפורמציה נדב!
האם לא כדאי לכתוב ישיר יותר ולהגיד – תגדירו מוטבים! אחרת, משלמים כספים סתם על כל נושא היורשים וכו'.
נשמע שאנשים סומכים על צוואות, וסומכים על החוק הטבעי שלפיו לא חייבים צוואה, ולכן הרכוש והכל פשוט מתחלק שווה בשווה בין היורשים החוקיים, אבל לפי מה שאתה רושם כאן, זה עולה כסף (לא מדברים על זה, כמו שלא מדברים על צוואות) ואנחנו בתחום שרוצה לחסוך בכספים.
תודה תום,
כנראה אנשים סומכים על כך שהם ימשיכו לחיות ולכן הם לא מתכננים את המוות
לא הבנתי מה עולה כסף. הרי להוציא צו קיום צוואה צריך כמעט תמיד לעשות בכל מקרה. בוודאי אם יש נכסים או חשבון בנק של הנפטר. בהינתן שיש ביד צו קיום צוואה, האם חברת הביטוח לא תשחרר את הכספים מיד?