רוצים להגיע עם יותר כסף לפנסיה?
רוצים להפסיק לפחד מהחיסכון הפנסיוני?
אנחנו מזמינים אותך להגיע לפגישת תכנון פנסיוני אישית
למידע נוסף על שירות תכנון פנסיוני אישי https://pensuni.com/?page_id=7283
רוצים להגיע עם יותר כסף לפנסיה?
רוצים להפסיק לפחד מהחיסכון הפנסיוני?
אנחנו מזמינים אותך להגיע לפגישת תכנון פנסיוני אישית
למידע נוסף על שירות תכנון פנסיוני אישי https://pensuni.com/?page_id=7283
אני רוצה לשאול לגבי ביטוח מנהלים. אני שוקלת למשוך את כספי הפיצויים שלי כשאעזוב את עבודתי, עד לתקרה), כך שהמשיכה עצמה לא מחויבת במס.
בכוונתי להמשיך ולשמור את הכסף לפנסיה.
הרצון שלי למשוך נובע מהאפשרות להפחתה משמעותית של דמי הניהול המשולמים על הכספים האלו וגמישות אישית יותר גדולה באופן ההשקעה שלהם ככל שאני מתקרבת לפנסיה.
כרגע, בגלל שהפוליסה שלי היא מ- 1995, אני מרגישה "שבויה" על ידי חברת הביטוח ורוצה לפחות את מעט הגמישות הזו.
האם גם במקרה של משיכה כזו יגדל המס על קצבת הפנסיה שתשולם לי בסופו של דבר?
הי דורית,
כמה דברים:
1. משיכת פיצויים תקטין את הטבת המס אותה תוכלי לקבל בגיל פרישה על הפנסיה שלך. גם אם מדובר במשיכת פיצויים פטורה ממס. את יכולה לקורא על כך עוד בקישור המצורף
https://pensuni.com/?p=1258
2. האם את מתכוונת לנייד את כספי הביטוח לתכנית פנסיה? במידה וכן חשוב לראות את סוג הפוליסה אותה את מעוניינת לנייד. האם מדובר בפוליסה הונית או פוליסה בעלת מקדם מובטח?