מי הזיז את הנאסד"ק שלי? והפעם מגדל

בשבוע האחרון עודכנו בכל החברות מסלולי ההשקעה הידועים בשם מסלולי נאסד"ק. והפעם השינוי במסלול מדדי מניות בחברת הביטוח מגדל

בעקבות הרפורמה של מסלולי ההשקעה במוצרים הפנסיוניים (לפני חצי שנה) באו אלינו מסלולים חדשים בדמות מסלול נאסד"ק כמעט בכל החברות, ביולי 2024 נכנס לתוקף השלב השני במסגרת רפורמת מסלולי השקעה בחיסכון הפנסיוני. במסגרת הרפורמה האוצר הבין את הטעות שעשה וגרם לחברות להוציא מסלולים חדשים, מאוזנים יותר.

במסגרת ההנחיות החדשות של רשות שוק ההון במדיניות ההשקעה (החדשה) במסלולים פסיביים תיכלל השקעה בלפחות שלושה מדדים שונים, תוך פיזור סיכונים כך ששיעור החשיפה לכל מדד לא יפחת מ-10% ולא יעלה על 50%.

בפוסטים הקודם סקרנו את השינוי שנעשה במסלולים של חברת כלל, אלטשולר שחם, הראל והפניקס הפעם נתמקד בחברת הביטוח מגדל.

שימו לב כי בדומה למסלול של מיטב, מסלול מדדי מניות של מגדל מנוטרל מט"ח

במה משקיע מסלול מדדי מניות של מגדל?

Technology select Sector TR Index – 49%
Communication Services Select Sector Index TR – 36%
Consumer Discretionary Select Sector TR Index – 15%

Technology Select Sector TR Index (49%)

מדד זה כולל את החברות הגדולות והמובילות בתחום הטכנולוגיה במדד S&P 500. המדד מתמקד בחברות טכנולוגיה כמו Apple, Microsoft, NVIDIA, ו-Intel.

יתרונות: חשיפה לחברות טכנולוגיה מובילות וחדשניות עם פוטנציאל צמיחה גבוה, תרומה משמעותית לפיתוח טכנולוגי וחדשנות.

סיכונים: תנודתיות גבוהה, חשיפה גבוהה לסיכונים טכנולוגיים ורגולטוריים.

Communication Services Select Sector TR Index (36%)

מדד זה כולל את החברות המובילות בתחום שירותי התקשורת במדד S&P 500. המדד מתמקד בחברות כמו Alphabet (Google), Meta (Facebook), Netflix, ו-Verizon.

יתרונות: חשיפה לחברות תקשורת גדולות ומובילות עם פוטנציאל צמיחה גבוה, תחום בעל חשיבות רבה בכלכלה הדיגיטלית המודרנית.

סיכונים: חשיפה לסיכונים רגולטוריים, תנודתיות בשוק המניות, תחרות גבוהה.

Consumer Discretionary Select Sector TR Index (15%)

מדד זה כולל את החברות המובילות בתחום הצריכה המחזורית במדד S&P 500. המדד מתמקד בחברות כמו Amazon, Tesla, Home Depot, ו-Nike.

יתרונות: חשיפה לחברות בעלות פוטנציאל צמיחה גבוה בתחום הצריכה המחזורית, תחום מגוון הכולל מוצרים ושירותים הנצרכים בתנאים כלכליים חיוביים.

סיכונים: חשיפה למחזוריות כלכלית, תלות בכלכלה הגלובלית, תנודתיות גבוהה.

ניתוח כללי

תמהיל ההשקעה הזה מעניק חשיפה משמעותית לשלושה סקטורים עיקריים בשוק ההון האמריקאי: טכנולוגיה, תקשורת וצריכה מחזורית. כל אחד מהסקטורים הללו כולל חברות מובילות וחדשניות בתחומן, עם פוטנציאל צמיחה גבוה. החלק הגדול ביותר בתמהיל מופנה לטכנולוגיה, מה שמדגיש את החשיבות והפוטנציאל של סקטור זה בתמהיל ההשקעות הכולל.

יתרונות

פוטנציאל צמיחה גבוה: החשיפה הגדולה לטכנולוגיה ולתקשורת מציעה פוטנציאל צמיחה משמעותי.

גיוון סקטוריאלי: ההשקעות מפוזרות בין טכנולוגיה, תקשורת וצריכה מחזורית, מה שמקטין את הסיכון הכולל.

חדשנות והשפעה כלכלית: השקעה בחברות מובילות וחדשניות עם השפעה רבה על הכלכלה העולמית.

סיכונים

תנודתיות גבוהה: החשיפה הגדולה לטכנולוגיה ולתקשורת עלולה לגרום לתנודתיות גבוהה בתיק.

תלות בכלכלה הגלובלית: תחום הצריכה המחזורית רגיש לתנאים כלכליים גלובליים, מה שיכול להשפיע על ביצועי התיק.

סיכונים רגולטוריים: תחומי הטכנולוגיה והתקשורת חשופים לסיכונים רגולטוריים משמעותיים, במיוחד בארה"ב ובשווקים בינלאומיים.

בשורה התחתונה

תמהיל ההשקעה הזה מתאים למשקיעים שמחפשים חשיפה רחבה לשוק הטכנולוגיה והתקשורת האמריקאי, ויחד עם זאת מעוניינים בגיוון מסוים באמצעות חשיפה לתחום הצריכה המחזורית. התמהיל מציע איזון בין חברות גדולות, חדשניות ומובילות, תוך כדי שילוב של יציבות ופוטנציאל צמיחה גבוה. החפיפה בין הסקטורים מצריכה ניהול חכם ומבוקר של הסיכונים והפיזור בתיק ההשקעות.

במה הוא שונה מה S&P 500 אתם שואלים ?

תמהיל ההשקעה המוצע מעניק חשיפה גדולה לסקטורים בעלי צמיחה גבוהה כמו טכנולוגיה ותקשורת, אך יחד עם זאת מתמקד במספר מצומצם של סקטורים בהשוואה למדד S&P 500 המציע פיזור רחב יותר. ניתן לשלב בין התמהילים כדי ליהנות מהיתרונות של שניהם ולהקטין את הסיכונים.