האוצר מתכנן, הקלות במשיכת כספים מחשבון עם יתרה נמוכה בקופת גמל של עמית שנפטר

טיוטא חדשה שהעביר השבוע משרד האוצר להתייחסות הגופים המוסדיים של קופות הגמל מבשרת על הקלות של ממש במשיכת כספים מחשבונות של עמיתים שהלכו לעולמם. טיוטת החוזר מתייחסת לחשבונות קופות גמל בהם נצברו עד 5000 שקלים. לגופים המוסדיים נתנה אפשרות להתייחס לחוזר עד ל – 12 ביוני 2014.  הטיוטא החדשה מצטרפת להקלות למשיכת כספים במסגרת הוראת השעה למשיכת כספים מחשבונות קטנים אותה יזמו באוצר.

במצב הקיים היום, כאשר בחשבון של עמית שנפטר לא קיימת הוראת למינוי מוטבים נדרשים הזכאים לכספים להציג צו ירושה או צו קיום צוואה על מנת למשוך כספים מקופת הגמל. הליך הוצאת הצו כרוך בעלויות כספיות שלעתים קרובות עולות על גובה החיסכון הצבור בחשבון העמית. מצב הדברים מביא לכך שלמרות שיש מי שירצה לקבל את הכספים והוא זכאי להם, העלויות הכרוכות בכך מונעות ממנו לממש את זכאותו. החוזר בה למסדיר מקרים שבהם יתאפשר תשלום כספי עמית שנפטר ללא דרישת המצאת צו ירושה או צו קיום צוואה.

באיזה מקרים יהיה ניתן למשוך את הכספים ללא צו ירושה?

במקרים שבהם לפי הוראת מינוי המוטבים, המוטבים בחשבון הם בן זוגו, הוריו או ילדיו של העמית ללא ציון שמם, תאפשר חברה מנהלת את משיכת הכספים מחשבון העמית שנפטר, מבלי לדרוש המצאת צו ירושה או צו קיום צוואה ובלבד והם עומדים בכל התנאים המוצגים.

החברות המנהלות של קופות הגמל יצטרכו לציין את קיומו של הליך למשיכת כספים מחשבונות של נפטרים בהודעות אותן הם שולחים לכתובתו של העמית שנפטר.