תגובות לפוסט: משיכת כספים מקופת גמל לפני הזמן (ללא מס) https://pensuni.com/?p=1092 Sat, 13 Apr 2024 05:16:35 +0000 hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.5.2 מאת: נדב טסלר https://pensuni.com/?p=1092#comment-48334 Sat, 13 Apr 2024 05:16:35 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-48334 בתגובה על חיה.

הפקדות במעמד עצמאי / שכיר עד לשנת 2008 ניתן למשוך כסכום חד פעמי ופטור ממס
הפקדות עד לשנת 2005 במעמד עצמאי ניתן לפדות כבר היום בפטור ממס ומס רווחי הון

]]> מאת: חיה https://pensuni.com/?p=1092#comment-48325 Fri, 12 Apr 2024 12:24:41 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-48325 היי,
תודה על האתר. יש לי מבחן בגמר פנסיוני וכל חומר שאני לא מבינה אני קוראת באתר והוא ממש מובן ועוזר!
יש לי שאלה.
אם הפקדתי סכומים גדולים בקופת גמל במעמד עצמאי עד שנת 2005. כיום אני יכולה למשוך את הכספים כסכום הוני.
יש לי כספים צבורים עם רווחים.
האם זה פטור לגמרי ממס או שיש לי מס רווח הון על הרווחים?
תודה.

]]> מאת: נדב טסלר https://pensuni.com/?p=1092#comment-47559 Sun, 07 Jan 2024 16:51:40 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-47559 בתגובה על א.

ניתן להעביר את הכספים רק לקופת גמל מאותו מעסיק
ככל שיש לך כבר קצבה אפשר לפדות את הכספים כהיוון קצבה

]]> מאת: א https://pensuni.com/?p=1092#comment-47558 Sun, 07 Jan 2024 12:50:07 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-47558 שלום נדב,
מה ניתן לעשות עם קרן פנסיה *משלימה* שיש בה סכום מגוחך של כ-300 ש״ח? האם ניתן למשוך או להעביר לקופת גמל שכבר קיימת?

]]> מאת: נדב טסלר https://pensuni.com/?p=1092#comment-47448 Thu, 28 Dec 2023 07:06:10 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-47448 בתגובה על איגור.

נכון, בכפוף להצגת אישורים שמופנים לקופה

]]> מאת: איגור https://pensuni.com/?p=1092#comment-47444 Wed, 27 Dec 2023 21:55:19 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-47444 תודה על המאמר, רוצה לוודא שהבנתי נכון, במידה ורוצים למשוך כספי פיצויים מקופת גמל (לדוגמא גמל IRA) לפני גיל 60, אז אין צורך בניוד של הפיצויים לקרן פנסיה וניתן למשוך ישירות מהקופת גמל ?

]]> מאת: נדב טסלר https://pensuni.com/?p=1092#comment-47034 Sun, 05 Nov 2023 16:00:35 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-47034 בתגובה על ערן.

הקופה לא תאפשר משיכה של סכום חלקי. האפשרות היחידה שלך היא לנסות להגיש למס הכנסה טופס 161א. בטופס לבקש לפדות חלק מהכספים ואת היתרה להשאיר ברצף קצבה.

בהצלחה !

מידע על אופן מילוי טופס 161א https://pensuni.com/?p=1005

]]> מאת: ערן https://pensuni.com/?p=1092#comment-47020 Fri, 03 Nov 2023 12:59:13 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-47020 בתגובה על נדב טסלר.

למעשה אני אנסה כיוון אחר.
בכספים שלפני 2017 ונגיד שלא הגדרתי ייעוד לכספים , כלומר מבחינת מס הכנסה משכתי אותם (אבל בפועל הם בקופה) , יש סיבה שהקופה תמנע ממני פדיון רק של הכספים הפטורים ? מה זה משנה למס הכנסה הרי אתה אומר שמבחינתם משכתי אותם ואני כעת רק מבקש שיחשבו עבורי את גובה החלק הפטור עמ שאוכל לבקש את זה מהקופה.
איפה הבעיה ?

]]> מאת: ערן https://pensuni.com/?p=1092#comment-47018 Fri, 03 Nov 2023 12:12:00 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-47018 בתגובה על נדב טסלר.

נדב תודה
אוקי אבל נניח שהכספים לפני 2017 הם ברצף קצבה . האם אני יכול לבקש ממס הכנסה אישור שיאפשר לי לפדות כעת רק את החלק הפטור ? או שזה כמו אחרי 2017 אין אפשרות לפדות רק כספים פטורים וחייבים לפדות את כל הכספים ?

]]> מאת: נדב טסלר https://pensuni.com/?p=1092#comment-47017 Fri, 03 Nov 2023 12:07:55 +0000 https://pensuni.com/?p=1092#comment-47017 בתגובה על ערן.

לא, מבחינת מס הכנסה אם היו כספי פיצויים לפני 2017 היית חייב להודיע למס הכנסה מה אתה רוצה לעשות עם הכספים (רצף קצבה או רצף פיצויים),
אם לא הודעת, מבחינתם משכת את הכסף כולו

]]>