תגובות לפוסט: האם ירושה צריכה להיות חלק מתכנון הפרישה?

מאת: בוריס מזא"ה

בוריס מזא"ה — Sun, 03 Apr 2022 18:46:48 +0000

בתגובה על נדב טסלר. תודה רבה, נדב!

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 03 Apr 2022 12:46:21 +0000

הי בוריס
1. הפורש מקבל כל חיו את אותה הקצבה (כפוף למנגנון העדכון שקיים במוצר) אחרי מותו בת הזוג תקבל את האחוז שנקבע בטופס
2. רק במקרה של מוות בתוך תקופת ההבטחה ניתן לקבל סכומים חד פעמיים. נניח הפורש נפטר בתוך תקופת ההבטחה, בן הזוג יכל להחליט לקחת חלק מהסכום כסכום חד פעמי (בהתאם לתקנון)

מאת: בוריס מזא"ה

בוריס מזא"ה — Sat, 02 Apr 2022 23:50:43 +0000

בתגובה על נדב טסלר.

תודה רבה עבור תשובתך.
עוד 2 שאלות חשובות עבורי.
ישנה תקופת ביטוח (למשל 180 חודשים), אחוז בן הזוג הנותר הוא 60%.
1. אם נגמרה תקופת הביטוח, והפנסיונר עדיין בחיים, אז איזו קצבה הוא ימשיך לקבל? 100%? או זה שבן/בת זוגו/ה מנוי עליו, כלומר: 60%?
2. כתבת שאם בן הזוג הנותר כבר החל לקבל קצבה כירושה מבן הזוג שנפטר, אזי היורשים לאחר פטירת בן הזוג הנותר לא יקבלו דבר. האם יש דרך לשמור את הכסף שנותר לאחר פטירת שני בני הזוג למשפחה? למשל תשלום חד פעמי לאחר פטירת בן הזוג הראשון? או בדרך אחרת?

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 27 Mar 2022 09:59:18 +0000

בתגובה על בוריס מזא"ה.

הי בוריס,

נגעתי בהרחבה בנושא הזה בכתבה שעוסקת במסלולי פרישה בקרן הפנסיה https://pensuni.com/?p=308

1. נכון מאוד
2. במידה והסתיימה תקופת ההבטחה הם לא יקבלו כלום
3. בן הזוג יקבל את מה שנקבע בטופס התביעה- במקרה שלך 60%
4. במקרה מוות בתוך תקופת ההבטחה הם יקבלו את יתרת התשלומים שלא נוצלו כסכום חד פעמי מהוון
5. בדומה ל – 4 את יתרת התשלומים הנותרים כסכום חד פעמי מהוון

מאת: בוריס מזא"ה

בוריס מזא"ה — Sun, 27 Mar 2022 08:45:05 +0000

נדב, שלום!
אני הולך לפרוש ולשלב את כל התוכניות שלי לקרן פנסיה עם ביטוח ל-180 חודשים. ואחוז לבן הזוג – 60.
התוכניות שלי:
ביטוח מנהלים – 2005-2009 + 2014-2018;
קרן פנסיה – 2010-1014 + 2018-2021;
ביטוח פרטי – 2001-2019

1. אם אמות לפני תום תקופת הביטוח, אז בת הזוג תקבל 100% מהקצבה שלי עד תום תקופת הביטוח של 180 חודשים, ולאחר מכן 60% מהקצבה שלי לכל חייה. האם הבנתי נכון?

2. מה יקבלו יורשים אחרים (ילדים, נכדים) לאחר פטירתה של בת הזוג, שכבר החלה לקבל 60% מהקצבה?

3. במידה והמוריש נפטר לאחר תקופת הביטוח, מה יקבל בן הזוג?

4. אם אשת המוריש תמות לפניו, מה יקבלו יורשים אחרים (ילדים, נכדים)?

5. אם שני בני הזוג נפטרו לפני תום תקופת הביטוח, מה יקבלו יורשים אחרים (ילדים, נכדים)?

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Mon, 13 Sep 2021 10:20:06 +0000

בתגובה על הנרי.

הי הנרי,

כחלק מתכנית הפרישה עליך לבנות את ההוצאה הנדרשת בפרישה ולהכניס את הסכומים אותם תרצה לתת לילדים בהתאם למועדם.
כעת עליך לראות שקצבת הזקנה תומכת בהוצאה החודשית והסכומים ההונים (שצפוים לצבור עוד ריבית) תומכים בהעברה לילדים.

כמובן שעליך לשריין גם סכומים לקרן חירום

מאת: הנרי

הנרי — Mon, 13 Sep 2021 09:26:58 +0000

שלום נדב

לא ברור לי איך לתרגם את עקרון ארבעת ה-L למעשה – אני מאוד רוצה לתת לילדים 'מתנה בחיים' אבל אין לי מושג מהו הסכום שבאמת פנוי לכך ומה אני אצטרך בעתיד.. אני מבין שהשלב הראשון הוא לדעת מה הקצבה הפנסיונית שלי. את זה אני יודע.. מה לגבי הסכומים ההוניים?

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 04 Jul 2021 10:01:28 +0000

בתגובה על רותי.

לפי מה שאת מתארת היא עברה את גיל פרישה ולא עדכנה את הקרן לגבי בחירתה ולכן איבדה את הזכאות למשיכת הכספים.
ראי גם כאן https://pensuni.com/?p=6686

חשוב שתדעו כי היו מקרים שבהם למרות שחלפו 60 ימים עדיין נתנה האפשרות לקבלת הכספים

מאת: רותי

רותי — Sun, 04 Jul 2021 05:39:53 +0000

שלום נדב, תודה על תשובתך. היא לא החלה לקבל קצבה. רק כשאני בררתי לגבי הקרן, הם אמרו שמגיע לה 5 חודשים קצבה, וזה מה שקבלנו. היא לא זכתה לקבל. האם עדיין זה תקין ?

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sat, 03 Jul 2021 12:03:25 +0000

בתגובה על רותי. ככל והיא החלה לקבל קצבה והלכה לעולמה אין זכאות ליתר הכספים בקופה