תגובות לפוסט: האם כדאי לעצמאי להפקיד יותר מ- 20,520 ש"ח לקרן השתלמות?

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Wed, 28 Dec 2022 08:18:24 +0000

בתגובה על אלון.

בוקר טוב,

תפנה בזריזות לקרן הפנסיה ותבקש שיעבירו את ההפקדה לקרן ההשתלמות,
זאת פעולה טכנית אצלם ולא צריכה להיות בעיה

מאת: אלון

אלון — Wed, 28 Dec 2022 05:39:57 +0000

הי נדב,
אני עצמאי ולא הפקדתי השנה לפנסיה ולא רציתי להפקיד מתוך עקרון למרות חובה ההפקדה (שלא נאכפת).
כן רציתי להפקיד לקרן השתלמות אבל בגלל איהבנה הכסף הופקד לפנסיה ולא להשתלמות , ההפקדה בוצעה אתמול.
האם אפשר לבטל את ההפקדה לקרן פנסיה ולהסיט את הכסף לקרן השתלמות ?
מה אומר החוק בעניין ? האם אפשר לבטל ביטול הפקדה אם חלף פרק זמן קצר מיום ההפקדה ?
תודה מראש
אלון

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 18 Dec 2022 07:49:33 +0000

בתגובה על אבי לוי. בוקר טוב, לא ניתן לנייד קרן השתלמות עם הפקדות מעבר לתקרה המוטבת לצורך קבלת קצבה

מאת: אבי לוי

אבי לוי — Sun, 18 Dec 2022 07:45:19 +0000

היי נדב,
רשמת שקרן השתלמות לא ניתנת להעברה לקצבה? אני מכיר שבפרישה אם הקרן נזילה ניתן להעביר אותה לקופה משלמת לקצבה ?

מאת: אלן

אלן — Tue, 13 Dec 2022 09:41:03 +0000

בתגובה על נדב טסלר. תודה, אבל בין פוליסת חסכון אחת לאחרת, ניתן? (הרי פוליסת חסכון אינה מוצר פנסיוני)

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Tue, 13 Dec 2022 08:17:08 +0000

בתגובה על אלן. הי אלן, לא ניתן לקזז הפסדי הון בין המוצרים הפנסיונים או בינן לבין השקעות אחרות

מאת: אלן

אלן — Tue, 13 Dec 2022 06:47:40 +0000

פוסט מעולה.
בהשוואה בין הפקדה לקרן השתלמות לבין פוליסת חסכון, איך בא לידי ביטוי שיקול של קיזוזי מס?
כלומר, אם קרן השתלמות אחת הרוויחה ואחת הפסידה , האם ניתן לקזז ?
ובפוליסת חסכון – אם פוליסה אחת הרוויחה ואחרת הפסידה, האם ניתן לקזז דרך דוח שנתי?
תודה

מאת: ניר

ניר — Sun, 11 Dec 2022 14:59:35 +0000

הי,

שתי שאלות:
במידה ואדם הוא עצמאי ויש לו קרן השתלמות במעמד עצמאי שהיא נזילה.
נניח שהוא מוסיף עליה סכום מעל תקרה.
כעת נניח שב 2023 הקרן תשיג 5% והאינפלציה תהיה גם 5%, במידה וימכור את הרווח האם לא ינוכה מס רווח הון (על ההפקדה שבוצעה מעל תקרה)?
תודה

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 11 Dec 2022 11:22:58 +0000

בתגובה על רחל כ"ץ.

לא כתבתי על זה, אך כנראה שעבור עצמאי שלא רוצה להפקיד לפנסיה עדיף לשלם את הקנס של ה- 500 ש"ח
אישית, אני סבור שחיסכון פנסיוני לעצמאי צריך לגעת בנושא הטבות המס, הכיסוי הביטוחי וכמובן החיסכון לגיל פרישה
https://pensuni.com/?p=4935

מאת: נדב טסלר

נדב טסלר — Sun, 11 Dec 2022 11:21:40 +0000

בתגובה על ניר אילון. לא, לא ניתן להמשיך להפקיד לקרן השתלמות כעצמאי למי שאין הכנסה מעסק