מה זה תכנון פנסיוני?

תכנון פנסיוני או יעוץ פנסיוני נועדו כדי לסייע לך להתאים את מבנה החיסכון הפנסיוני לצרכים שלך ושל משפחתך, להתאים את גובה הכיסוי הביטוחי ולנצל את הטבות המס בחיסכון הפנסיוני.

תכנון פנסיוני או יעוץ פנסיוני נועדו כדי לסייע לך להתאים את מבנה החיסכון הפנסיוני לצרכים שלך ושל משפחתך. הפקדה לחיסכון הפנסיוני היא חובה הן לשכיר והן לעצמאי וההפקדה מקנה כיסוי ביטוחי ומעניקה הטבות מס.

לכתבות נבחרות באתר בנושאי תכנון פנסיוני, בניית החיסכון הפנסיוני עד לפרישה

מה עושים בפגישת תכנון פנסיוני?

במסגרת התכנון הפנסיוני בוחנים את החיסכון הפנסיוני הקיים ובודקים מה השינויים הנדרשים. במסגרת הפגישה מתאימים את מבנה החיסכון הפנסיוני לצרכים של העובד ושל משפחתו, את גובה הכיסויים הביטוחים לאבדן כושר עבודה וביטוח למקרה של מוות. במידת הצורך נדרש לרכוש כיסויים ביטוחים מעבר לאלה הקיימים בחיסכון הפנסיוני כמו ביטוח חיים או מטרייה ביטוחית.

תכנון פנסיוני נכון יבחן את הטבות המס שניתנות במסגרת ההפקדה החודשית ויבחן האם ניתן להגדיל את ההפקדות לתכנית על שמך או על שם בן הזוג כדי לנצל הטבות מס נוספות שאינן מנוצלות כעת. במידה ויש הפקדות שאינן מעניקות הטבות מס יש לבחון האם כדאי להפנות אותם למוצרים פנסיונים אחרים.

חוסכים שרוצים ללמוד לנהל את החיסכון הפנסיוני שלהם בעצמם מוזמנים לקורס הפנסיה הדיגיטלי. בקורס יש מידע אודות מוצרי החיסכון הפנסיוני, הכיסויים הביטוחים, הטבות המס וניהול מוצרי החיסכון הפנסיוני עד לפרישה.

>>>למידע נוסף על קורס הפנסיה הדיגיטלי של פנסיוני, להבין את הפנסיה

כל כמה זמן צריך לעשות פגישת תכנון פנסיוני?

את פגישת התכנון הפנסיוני הראשונה מומלץ לבצע בהצטרפות הראשונה למוצר הפנסיוני, לאחר מכן מומלץ לבצע פגישת תכנון פנסיוני באירועים הבאים:

• שינוי מצב משפחתי – חתונה, לידת ילד ראשון, גירושים
• העלאת שכר משמעותית
• סיום עבודה במהלכו מקבלים מענקי פרישה מעבר לכספי הפיצויים בתכנית הפנסיה
• בכל 5 עד 10 שנים

מי צריך לבצע היום תכנון פנסיוני?

• מעולם עין אובייקטיבית לא עברה על החיסכון הפנסיוני שלכם?
• הצטרפתם בעבר לביטוח מנהלים ואתם מתלבטים האם להישאר במוצר?
• אתם עצמאים ומתלבטים איך צריך להיראות החיסכון הפנסיוני שלכם?
• יש לכם מצבים משפחתיים מורכבים? הורים יחידניים? הורים לילדים עם צרכים מיוחדים?
• יש לכם שאלות שלא קיבלתם עליהם מענה?

מה כולל שירות תכנון פנסיוני

כיום אנו מציעים תכנון פנסיוני על בסיס שעתי בעלות מיוחדת של 585 ש"ח בלבד. מהנסיון שלנו פגישה של שעה מספיקה וניתן לקיים את הפגישה במשרדים שלנו בחולון או באמצעות הזום.

חוסכים שלא מסתפקים בפגישה של שעה יכולים לבחור גם באפשרות המורחבת.

1. מילוי שאלון בירור צרכים כדי להבין את מטרת הפגישה
2. מילוי שאלון בחינת רמת סיכון
3. פניה למסלקה הפנסיונית לקבלת מידע אודות החיסכון הפנסיוני הקיים ברשותך
4. בניית תכנית פנסיונית בהתאם למאפיינים האישים שלך ומצבך המשפחתי
5. מענה לשאלות בהתאם לשאלון בירור הצרכים
6. צ'ק ליסט פנסיוני לצורך ישום השינויים הנדרשים בתכנית הפנסיונית.

את המלצות ניתן ליישם באופן אישי או באמצעות סוכן הביטוח שלך. במידה שאין לך סוכן ביטוח אנו נדאג לך לאחד

עלות לפגישת תכנון פנסיוני

• עלות לפגישת תכנון פנסיוני של שעה – 585 ש"ח
• עלות לתכנון פנסיוני – 1,755 ש"ח כולל מע"מ
• עלות לתכנון פנסיוני הכולל חישובים של פרישה מוקדמת – 2,000 ש"ח כולל מע"מ
• ללקוחות פנסיוני,להבין את הפנסיה – ללא עלות

הפגישות מתקיימות במשרדים בעזריאלי חולון או בזום בהתאם לבחירתכם

>>>לצוות שלנו

להזמנת השירות

אודות נדב טסלר

נדב טסלר, מתכנן פרישה, משמש כסמנכ"ל מקצועי בקוואליטי שירותים פיננסים לשעבר סמנכ"ל מקצועי בהלמן אלדובי קופות גמל ופנסיה, ומנהל המוצר באגף השיווק במנורה מבטחים. מרצה בגופים שונים בהם בית הספר לביטוח באקדמית נתניה וב- BDO האקדמיה לפיננסים.

לנדב תואר M.A במנהל עסקים מהמכללה למנהל, B.A במנהל עסקים מאוניברסיטת בן גוריון והוא מחזיק רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.

>>>לצוות שלנו

יועץ פנסיוני	סוכן ביטוח / משווק פנסיוני
יעוץ פנסיוני	שיווק פנסיוני

כתבות בנושא תכנון פנסיוני באתר

הכתבות באתר מתחלקות לנושאי תכנון פנסיוני – ניהול החיסכון הפנסיוני עד לפרישה וכתבות בנושא תכנון פרישה – ניהול החיסכון הפנסיוני לקראת הפרישה.

הכתבות סוקרות את האפשרויות העומדות בפני החוסך להעברת כספים בין המוצרים הפנסיונים, התאמת הכיסויים הביטוחים ודילמות שונות העומדות בפני החוסך.

חשוב לציין כי הכתבות לא מחליפות ייעוץ או שיווק פנסיוני המותאם לצרכיו של כל אדם. והם מהוות מידע כללי בלבד.

לכתבות נבחרות באתר בנושאי תכנון פנסיוני, בניית החיסכון הפנסיוני עד לפרישה